주택자금 조달 계획서 쓰는 방법(대상, 제출 서류)

주택자금 조달 계획서 쓰는 방법을 공유해드리겠습니다. 이 포스트를 전체적으로 읽으시면 주택자금 조달 계획서 쓰는 방법을 이해하시게 될 것이라고 기대하고 있습니다. 주택자금 조달 계획서 쓰는 방법의 정보가 필요하신 분들은 끝까지 읽어주세요. 아래에서 공유해드리겠습니다.

 

주택자금 조달 계획서 쓰는 방법 출처:KBS

 

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주택자금 조달 계획서 쓰는 방법

 

 

1. 주택자금 조달 계획서란?

☞ 소득이 적은 사람이 고가의 아파트를 취득한 경우, 혹시나 부모님 찬스를 쓴 것은 아닐까? 이 돈은 어디서 조달했을까?라는 의문을 품을 수 있습니다.

 

이런 의심을 없애기 위해 집을 취득할 때 자금이 어디서 났는지 정확한 출처를 밝히는 것이 바로 '주택자금 조달 계획서'입니다. 

 

 

제출 대상

 

제출 대상 이하출처:국세청

 

☞ 규제지역(투기과열지구, 조정대상지역) 내 주택을 취득한 경우, 비규제 지역이지만 주택거래 가격이 6억 원 이상인 경우, 법인 주택인 경우에는 자금조달계획서를 제출해야 합니다.

 

주택자금 조달 계획서는 부동산 거래계약 신고서와 함께 제출하면 됩니다. 일반적으로 부동산에서 계약을 하게 되면 작성 후 공인중개사에게 제출하면 됩니다.

 

 

2. 증빙서류 제출 대상

☞ 주택자금 조달 계획서는 쓰지만 증빙서류까지 제출해야 하는 대상을 따로 있습니다. 바로 '투기과열지구' 내 주택을 매수한 경우입니다. 이 경우에는 자금조달 계획서 + 증빙서류까지 함께 제출해야 합니다.

 

 

자금조달 증빙 제출서류

 

자금조달 증빙 제출서류

 

☞ 만약 자금조달계획서 또는 증빙자료를 제출하지 않을 경우 500만 원 이하의 과태료가 부과되며 실거래 신고필증 미발급으로 인해 소유권 이전등기가 불가하게 됩니다.

 

 

3. 작성 방법

 

작성 방법

 

 

1. 자금조달 계획에는 주택구입에 사용될 자기 자금과 차입금 등을 기재합니다.

 

2. 금융기관 예금액 : 예금, 적금같이 금융관에 예치해서 보유 중인 자금을 말합니다. 증빙서류는 인터넷뱅킹이나 영업점 방문을 통해 예금잔액증명서를 발급받으시면 됩니다.

 

3. 주식, 채권 매각대금 : 주식, 채권을 팔아서 조달하는 자금을 말합니다. 증권사 홈페이지나 영업점에 방문하여 주식거래내역서나 예금잔액증명서를 준비하면 됩니다.

 

4. 증여, 상속 : 가족으로부터 증여 또는 상속받아서 주택구입자금에 쓰는 경우 기재하면 되고 증여세, 상속세 신고서나 국세청 홈택스에서 증여세나 상속세 체납이 없다는 납세증명서를 발급받아 증빙서류로 첨부하면 됩니다.

 

증여세 면제한도

 

5. 현금 등 기타 : 보유 중인 현금이나 예금, 적금 외 펀드나 금융상품 해지로 마련하는 자금과 타인에게 빌려줘서 회수하는 자금을 말하며 홈택스에서 소득금액 증명원이나 근로소득원천징수 영수증으로 미래에 발생할 소득에 대하여 증빙할 수 있습니다. 

 

6. 부동산 처분대금 : 다른 부동산을 팔아서 마련하는 자금이나, 다른 부동산의 보증금을 회수하여 조달하는 자금, 재건축, 재개발등으로 발생한 종전부동산의 권리가액 등이 있습니다. 부동산 매매계약서 또는 임대차계약서의 제출로 증빙이 가능합니다.

 

7. 소계 : 2~6번의 항목의 자기 자금 조달 총액을 기재하면 됩니다.

 

8. 금융기관 대출액 합계 : 지금 매수하는 주택의 주택담보대출의 총액과 주택담보대출 외 마이너스 통장이나 신용대출로 마련하는 대출액을 기재하면 됩니다.

 

9. 임대보증금 : 지금 구입하려는 주택에 세입자를 승계하는 조건이라면 현 세입자의 보증금 또는 주택을 사서 신규 임대차 계약을 통해 조달하는 자금을 기재하면 됩니다.

 

10. 회사 지원금, 사채 : 본인이 다니는 직장이나 대부업체에게 주택구입을 위해 대여한 자금을 말합니다.

 

11. 그 밖의 차입금 : 가족이나 친구 등에게 빌린 자금으로 상환기간의 약정이 없거나 분명하지 않은 대여금을 말하며 차용증 등으로 증명할 수 있습니다. 

 

12. 소계 : 8~11번 항목의 차입금 총액을 기재하면 됩니다.

 

13. 7 + 12번의 총액과 이번에 구입하는 주택매매가액이 일치해야 합니다.

 

14. 자금조달 지급방식 : 마련한 자금을 어떻게 지급했는지 조달자금지급방식을 기재하면 됩니다.

 

 

 

 

*자세한 주택 취득자금 조달 및 입주계획서 작성요령은 아래 파일을 다운로드하여 확인해 주시기 바랍니다.

 

주택취득자금 조달 및 입주계획서 작성요령.hwp

0.02MB

 

 

*주택 취득자금 조달 및 입주계획서는 아래에서 신규 서식을 다운로드할 수 있습니다.

 

[별지 제1호의3서식] 주택취득자금 조달 및 입주계획서.hwp

0.02MB

 

 

 

 

 

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